錢寶系”案件集資參與人資金清退公告

被告人张小雷犯集资诈骗罪一案（以下簡称“錢寶系”案件）涉財産部分，江蘇省南京市中級人民法院依法立案執行後，依法有序推進資産處置、資金歸集、信息登記核實等重點工作。爲維護受損集資參與人的合法權益，現依據資産處置進度和信息登記核實情況，對已歸集到位的涉案資金進行首次清退，具體事項公告如下：

一、清退時間

本次資金清退自2023年4月3日開始。

二、清退對象

本次資金清退的對象爲在首次信息登記核實階段完成損失確認的受損集資參與人（包括由代理人代爲完成損失確認的受損集資參與人、集資參與人的繼承人）。

未在“錢寶案”案件信息登记核实系统注冊的受损集资参与人，以及虽已注冊、但未完成损失確認的受损集资参与人，因不具备清退条件，暂不列入首次資金清退范围，相应权益予以保留。后续处理时间和方式本院另行公告。

三、清退金額

本次資金清退由江蘇省南京市中級人民法院根據受損金額和現已歸集到位的資金確定統一清退比例。集資參與人的具體清退金額以其在信息登記核實期間確認的損失金額乘以清退比例確定。

四、清退方式

本次資金清退采取開立定活兩便存單（電子版）或彙款方式進行，由中國工商銀行協助完成。具體如下：

1、集資參與人本人參與信息登記核實的，清退款項將通過開立定活兩便存單（50元以上，含50元）或彙款方式（50元以下）清退至其在微信小程序登記的收款賬戶內。

2、集資參與人通過代理人參與信息登記核實的，清退款項將通過彙款方式清退至在微信小程序中登記的集資參與人本人收款賬戶內。

3、集資參與人的繼承人參與信息登記核實的，清退款項將通過以繼承人名義開立的定活兩便存單（電子版）（50元以上，含50元）或彙款方式（50元以下）清退至繼承人在微信小程序中登記的收款賬戶內。

如集資參與人存在多名繼承人的，由參與本次信息登記核實的繼承人代爲保管清退資金並與其他繼承人自行協商清退資金的分配，本案資金清退不涉及對集資參與人相關遺産的分配。

五、特別提示

1、本案查封、扣押的資産已按照法定程序依法處置變現的，全部納入清退資金範圍，依照確定的統一清退比例進行清退。

2、因本案采用彙款及開立定活兩便存單（電子版）的方式進行資金清退，人民法院不設立線下資金清退窗口。領取清退資金相關注意事項，以及因集資參與人提供的賬戶信息錯誤、狀態異常或功能限制等原因采用特殊方式處理的，詳見公告附件《案款領取說明》。

3、因資金清退工作涉及人數較多，清退款項到賬時間會有區別，具體到賬時間以資金清退成功短信通知爲准。

4、需前往銀行營業網點領取款項的，爲提高效率，避免等待時間過長，建議錯峰前往。

5、集資參與人應注意防範電話詐騙，人民法院不會通過電話、短信等方式要求集資參與人提供身份證號碼、銀行卡號等個人信息，不會提出轉賬、驗資、交費等要求。

6、故意編造虛假信息幹擾清退工作、損害集資參與人合法權益的，依法追究相應的法律責任。

目前尚有部分資産未能處置變現，人民法院將繼續加大相關工作力度，並根據後續工作進度，適時開展下一步資金清退工作。

特此公告。

江蘇省南京市中級人民法院

2023年4月3日

//附件：

案款領取說明

一、資金清退對象包含哪些人？

本次資金清退的對象爲在首次信息登記核實階段完成損失確認的受損集資參與人。

二、在信息登記核實工作期間未完成損失確認怎麽辦？

未在信息登記核實期間完成損失登記的受損集資參與人暫不在列入本次資金清退，相應份額會按相同比例保留，待後續完成損失確認後另行組織清退。後續工作安排，請耐心等待人民法院的相關公告或通知。

三、集資參與人清退資金數額如何確定？

集資參與人的清退資金數額，由集資參與人確認的損失數額乘以統一的清退比例確定。

四、如何查詢清退資金數額？

集资参与人可登錄微信小程序，进入信息登记核实进度页面，点击“資金清退”后方【查看】按键，可以查看此次資金清退的方式、金额。

五、集資參與人本人完成信息登記核實的，如何接收清退款項？

集資參與人本人參與信息登記核實的，如清退金額在50元以上（含50元）的，將通過開立定活兩便存單（電子版）的方式予以清退；如清退金額在50元以下的，將通過彙款方式清退至集資參與人通過微信小程序登記的收款賬戶內。

六、由代理人完成信息登記核實的，如何接收清退款項？

代理人代爲完成信息登記核實的，清退金額將通過彙款方式清退至通過微信小程序登記的被代理人（集資參與人）收款賬戶內。

七、由繼承人完成信息登記核實的，如何接收清退款項？

繼承人代爲完成信息登記核實的，如清退金額在50元以上（含50元），將以繼承人名義開立定活兩便存單（電子版）的方式予以清退；如清退金額在50元以下的，将通过汇款方式清退至 继承人在微信小程序中登记的收款账户内。

八、如何知晓資金清退是否成功？

款项清退成功后，江蘇省南京市中級人民法院将向集资参与人发送款项清退成功短信。集资参与人可在收到上述短信后自行领取清退款项。

九、通過定活兩便存單（電子版）方式清退資金的，如何領取清退款項？

本次資金清退工作由中国工商银行协助完成。本次定活两便存单（电子版），由中国工商银行根据集资参与人登记的身份信息及資金清退金额开立，该存单是全国通兑的人民币定活两便储蓄存单。集资参与人可在收到資金清退成功短信后，携带本人身份证至工商银行任一境内营业网点领取款项。

十、通過彙款方式清退資金的，款項何時到賬？

因跨行轉賬的原因，資金到賬時間可能存在延遲，一般爲3个工作日左右。集资参与人在收到資金清退成功短信后，可自行查询款项是否到账。

十一、定活兩便存單（電子版）開立失敗如何處理？

定活兩便存單（電子版）開立失敗的主要原因是集資參與人通過微信小程序中填寫的個人身份信息有誤、身份證件超出有效期或與銀行系統內已有客戶身份信息不一致等。

針對定活兩便存單（電子版）開立失敗的集資參與人，人民法院將通過短信告知，並將清退資金通過彙款方式清退至通過微信小程序登記的收款賬戶內。後續清退成功後，將通過短信方式予以告知，請耐心等待。

十二、彙款失敗如何處理？

彙款失敗的主要原因是集資參與人通過微信小程序填寫的銀行卡信息有誤、未按公告要求提供I類銀行卡等。

針對彙款失敗的集資參與人，人民法院將通過短信告知。集資參與人在收到“資金清退失败”短信提醒后，尽快登錄微信小程序系统，进入“個人中心——收款信息”欄核對、修改銀行賬戶信息。

源自南京市中級人民法院